États-Unis
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Baker Hill Solutions
Ingénieur de déploiement terrain - CFA
États-Unis
Carmel, Indiana, United States
PythonSQL
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Profil recherché
Baker Hill développe des logiciels d'octroi de prêts commerciaux et pour petites entreprises utilisés par des banques et des coopératives de crédit. Nous concevons notre produit de nouvelle génération dédié à l'analyse des flux de trésorerie et nous recherchons un Ingénieur de déploiement terrain – Analyse des flux de trésorerie (CFA) capable de travailler aux côtés des banquiers, de comprendre comment ils traitent et analysent concrètement les prêts C&I et les prêts immobiliers commerciaux (CRE) complexes, et de traduire ces processus en logiciels opérationnels basés sur l'IA.
Vous serez intégré auprès de nos clients et partenaires de conception, développerez et déploierez des solutions dans leurs environnements réels avec leurs propres documents, et transmettrez vos enseignements à nos équipes produit et ingénierie. Ce poste combine une maîtrise de l'analyse de crédit et des compétences techniques pratiques. Vous êtes capable d'analyser un état locatif et une base d'emprunt, tout en étant capable de produire du code.
Vous êtes un analyste de crédit qui a appris à coder, ou un ingénieur qui a appris à lire une note de crédit. Vous tirez votre énergie de la présence sur le terrain auprès des clients, vous êtes à l'aise face à un état locatif complexe et des délais serrés, et vous êtes honnête sur ce que l'IA peut accomplir, ses limites, et les situations où un banquier insistera pour vérifier le travail.
Fonctions essentielles/Responsabilités du poste *
- Travailler en immersion avec les équipes de crédit des banques et des coopératives de crédit pour observer, documenter et améliorer leurs méthodes de traitement des états financiers, de normalisation des relevés et de calcul du DSCR, des flux de trésorerie globaux et des indicateurs basés sur le NOI *
- Construire, configurer et déployer des flux de travail assistés par IA pour l'extraction de documents, la classification des relevés, le traitement des données, les ajustements et la génération de rapports, puis les optimiser en fonction des données réelles des clients *
- Prototyper rapidement des solutions sur le terrain (pipelines d'extraction, modèles de traitement, règles de validation, intégrations) et intégrer les solutions éprouvées dans le processus de production des équipes produit et ingénierie *
- Assurer la livraison technique pour les projets pilotes et les mises en œuvre chez les partenaires de conception, du lancement à la mise en production, incluant le mappage des données, l'intégration avec les systèmes d'octroi et les systèmes centraux, ainsi que l'accompagnement des clients *
- Appliquer une expertise en C&I : analyse du fonds de roulement et de la base d'emprunt, normalisation de l'EBITDA et ajustements, tests de clauses restrictives, saisonnalité, risque de concentration et sociétés d'exploitation multi-entités *
- Appliquer une expertise en CRE complexe : analyse de l'état locatif et T-12, normalisation du NOI, souscription stabilisée vs actuelle, renouvellement des baux et concentration des locataires, projections de construction et de mise en location, propriétés occupées par le propriétaire vs investisseurs, et flux de trésorerie globaux sur les portefeuilles des sponsors et garants *
- Élaborer des outils d'évaluation mesurant la précision, l'explicabilité et l'auditabilité par rapport aux benchmarks d'analyse, et communiquer les résultats aux clients et aux équipes internes *
- Identifier les cas particuliers (structures de propriété complexes, relations avec garanties croisées, flux K-1, scans de mauvaise qualité) et les transformer en jeux de tests, retours pour l'équipe IA et exigences produit *
- Être le porte-parole du client lors des discussions sur la feuille de route, en s'appuyant sur des preuves issues du terrain plutôt que sur des opinions *
- Soutenir les ventes et la réussite client par des démonstrations techniques, des preuves de concept et une crédibilité renforcée auprès des responsables de crédit et des cadres dirigeants *
- Se tenir informé des politiques de crédit, des attentes réglementaires, des directives de gestion des risques liés aux modèles et des offres concurrentes
Indicateurs de réussite *
- Premiers 90 jours : Apprendre nos capacités CFA actuelles, notre architecture et nos clients ; accompagner les analystes de bout en bout sur le C&I et le CRE ; livrer un premier prototype fonctionnel basé sur des documents clients réels *
- 6 mois : Diriger un ou plusieurs projets pilotes avec des partenaires de conception en production, avec un benchmark démontrant la précision et le gain de temps pour les analystes *
- 12 mois : Intégrer les capacités d'IA éprouvées sur le terrain dans le produit principal, avec un guide de déploiement reproductible et des clients de référence satisfaits
Ce poste est basé sur site si les candidats résident à proximité du bureau de Carmel HC. Les candidats doivent s'attendre à des déplacements fréquents vers et depuis les sites des clients. Les candidats doivent être en mesure de s'engager à 50% de déplacements pour réussir dans ce rôle.
Avertissement : Les déclarations ci-dessus visent à décrire la nature générale et le niveau de travail effectué par les personnes occupant ce poste. Elles ne constituent pas une liste exhaustive de toutes les responsabilités, tâches et compétences requises. La direction se réserve le droit d'attribuer ou de réattribuer des tâches et des responsabilités à ce poste à tout moment, selon l'évolution des besoins de l'entreprise.
Compétences/Qualifications requises
Requis *
- Licence/Master en finance, opérations de prêt, commerce, informatique, systèmes d'information ou domaine connexe. *
- 5+ années d'expérience pratique dans le traitement des états financiers et l'analyse des flux de trésorerie au sein d'une banque, d'une coopérative de crédit, d'un environnement de prêt, ou dans un rôle fintech soutenant directement ces flux de travail *
- Spécialisation démontrée en souscription C&I et CRE complexe *
- Solide connaissance pratique des états financiers professionnels et personnels, des déclarations fiscales et des méthodologies de flux de trésorerie (UCA, basées sur l'EBITDA, flux de trésorerie globaux, DSCR, analyse CRE basée sur le NOI) *
- Maîtrise d'au moins un langage de programmation (Python préféré) et aisance avec SQL, APIs, JSON, ainsi que le scripting pour la transformation et l'intégration de données *
- Expérience dans la construction ou le déploiement de solutions logicielles dans des environnements clients, tels que l'ingénierie de mise en œuvre, l'ingénierie de solutions, le conseil technique ou similaire *
- Solides compétences en communication avec les banquiers et les ingénieurs, et capacité à expliquer les compromis techniques à un responsable du crédit *
- Disponibilité pour des déplacements sur les sites des clients 50% *
- Présentation d'une heure sur SAFe ; à compléter dans les 90 premiers jours d'emploi.
EXIGENCE STANDARD
Utiliser l'IA de manière responsable et conforme à la politique interne, incluant un apprentissage continu, et intégrer l'IA dans les tâches courantes telles que la rédaction de communications, la synthèse de réunions et l'organisation d'informations. En tant que référent IA de l'organisation, ce rôle doit également incarner cette norme de manière visible, aider ses collègues à l'atteindre et soulever les questions de politique et les risques plutôt que de les contourner.
Souhaité *
- Expérience pratique avec LLMs, le prompt engineering, la récupération de données, le traitement intelligent de documents ou l'évaluation ML *
- Expérience avec des logiciels de traitement financier ou des plateformes d'octroi de prêts et d'analyse de crédit *
- Familiarité avec les exigences bancaires en matière de sécurité, de confidentialité des données et de gestion des risques liés aux modèles *
- Expérience dans le prêt à la construction, le prêt SBA ou la revue des risques de crédit *
- Expérience dans la fintech ou les logiciels bancaires *
- Formation formelle en crédit (RMA, programmes d'analyste de crédit) ou diplôme en finance, comptabilité, informatique ou domaine connexe *
- Certification reconnue en IA ou sur une plateforme d'IA ; ou à obtenir dans la première année d'emploi
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